Nova EU uredba o sprječavanju pranja novca (AMLR): Što hrvatske tvrtke moraju čuvati do srpnja 2027.

Uvod

Europska unija donijela je Uredbu (EU) Europskog parlamenta i vijeća 2024/1624 od 31. svibnja 2024. o sprječavanju korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca ili financiranja terorizma. Uredba će se na cijelom teritoriju EU izravno primjenjivati od 10. srpnja 2027. godine.

Uredba je dio šire reforme EU protiv pranja novca i financiranja terorizma, a primjenjivat će se zajedno s Direktivom (EU) 2024/1640 Europskog parlamenta i Vijeća od 31. svibnja 2024. o mehanizmima koje države članice trebaju uspostaviti radi sprječavanja korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca ili financiranja terorizma. Osim toga, Direktivom (EU) 2024/1620 Europskog parlamenta i Vijeća od 31. svibnja 2024. godine osnovana je AMLA, tijelo EU za sprječavanje pranja novca i borbu protiv financiranja terorizma. Sjedište AMLA-e je u Frankfurtu na Majni.

Gore navedena Uredba i direktive su dio značajne revizije europskog sustava sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma, budući da će se izravnom primjenom Uredbe staviti izvan snage dio hrvatskog Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma.

Zbog toga nas od 10. srpnja 2027. godine očekuju značajnije novine zbog izravne primjene Uredbe i izmjena našeg Zakona o SPNFT.

Ciljna skupina

Konferencija je namijenjena:

• kreditnim institucijama i kreditnim unijama,
• HBOR-u i Hrvatskoj pošti,
• institucijama za platni promet,
• investicijskim fondovima i mirovinskim društvima,
• društvima za osiguranje,
• faktoring i leasing društvima,
• ovlaštenim mjenjačima,
• priređivačima igara na sreću,
• pravnim i fizičkim osobama koje obavljaju djelatnost posredovanja u kupnji i prodaji nekretnina te posredovanja pri iznajmljivanju nekretnina,
• revizorima i vanjskim računovođama,
• poreznim savjetnicima,
• odvjetnicima i javnim bilježnicima.

Predavač

Raspored seminara

Predviđeno trajanje edukacije od 10:00 do 12:00 sati.

Mjesto održavanja: online

SADRŽAJ PREDAVANJA:

1. Uredba (EU) 2024/1624 – nova pravila za obveznike

• Tko su obveznici provođenja SPNFT-a i prekogranično djelovanje

• Unutarnje politike, postupci i kontrole

• Procjena rizika na razini cijelog poslovanja

• Voditelj praćenja usklađenosti i službenik za praćenje usklađenosti

• Kontinuirani program osposobljavanja i procjena integriteta zaposlenika

• Pravila koja se primjenjuju na grupe i eksternalizacija

• Dubinska analiza stranke i mjere dubinske analize

• Identifikacija i provjera identiteta stranaka i stvarnih vlasnika

• Utvrđivanje svrhe i predviđene vrste poslovnog odnosa ili povremene transakcije

• Pojednostavljena i pojačana dubinska analiza

• Politički izložene osobe

• Transparentnost stvarnog vlasništva

• Obveze prijavljivanja

• Zaštita podataka i čuvanje evidencija

2. Uredba (EU) 2024/1620 – AMLA i novi sustav nadzora

• Osnivanje europskog tijela za sprječavanje pranja novca i borbu protiv financiranja terorizma (AMLA)

• Pravni status i sjedište AMLA-e

• Zadaće i ovlasti AMLA-e

• Suradnja u sustavu nadzora

• Središnja baza podataka o SPNFT-u

• Zajednički nadzorni timovi

• Inspekcije na licu mjesta

• Administrativne mjere i novčane kazne

3. Direktiva (EU) 2024/1640 – promjene na razini država članica

• Utvrđivanje izloženih sektora na nacionalnoj razini

• Provjera višeg rukovodstva i stvarnih vlasnika određenih obveznika

• Procjena rizika na razini EU-a i nacionalna procjena rizika

• Središnji registri stvarnog vlasništva

• Registri bankovnih računa i elektronički sustavi za dohvat podataka

• Jedinstvena pristupna točka za informacije o nekretninama

• Osnivanje FOJ-a i pristup informacijama

• Nalozi za praćenje transakcija ili aktivnosti

• Zaštićeni komunikacijski kanali

• Novčane kazne i administrativne mjere

• Zaštita podataka

Potvrđujem svoj dolazak na seminar.

(Kao pretplatnik imate prisustvovanje na on-line seminaru besplatno.)